剧情简介

　　

　　“成本差异主要源于所涉及的佣金，通常在0.75%到1%之间。这种成本差异会影响基金的整体表现。”

　　你知道直接共同基金和普通共同基金有什么不同吗?在投资方面，这两者有何不同?ETMarkets采访了

　　是市政，执行董事;

　　Anand Rathi财富有限公司了解这两者的区别，以及哪一个更好。摘录:

　　你能解释一下投资直接基金和常规基金有什么不同吗?

　　齐拉格?穆尼:每个共同基金计划都有两个选择。一种是直接期权，另一种是常规期权。现在，直接选择是中间没有分配器。所以，你可以直接从资产管理公司购买，或者通过他们的网站，或者通过他们的在线平台等等。两者的根本区别在于，该基金或计划没有分销商，因此该基金或计划的费用率也低于常规计划。另一方面，常规的共同基金计划涉及一个收取佣金的分销商，这导致费用比率略高。虽然常规选项提供咨询、合规、报告和税务规划等额外服务，但其成本较高，影响净资产价值。

　　投资于直接共同基金的成本优势与投资于普通基金的成本优势有何不同?

　　Chirag Muni:常规共同基金计划的净资产值(NAV)往往略高于直接计划。基础投资组合完全一样，但唯一不同的是费用率。没有中介机构的直接计划的费用比率较低，使其成为更具成本效益的选择。

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　　这两种基金的成本究竟有什么不同?你能否给我们一个大概的数字?

　　奇拉格·穆尼:当然。成本差异主要源于所涉及的佣金，通常在0.75%到1%之间。这种成本差异影响了基金的整体业绩。例如，在过去十年中，如果该行业的平均多元化计划提供了18.78%的回报率，那么同一计划在常规计划中的回报率将约为19.95%。这意味着如果你选择直接计划和定期计划，你每年将获得1.17%的额外回报。

　　为什么要选择受管理的共同基金组合，而不是自己去做呢?

　　奇拉格?穆尼:投资者基本上有两种选择:A)独立管理，或者B)寻求分销商的帮助来管理他们的投资组合。如果拥有选择方案和建立适当投资组合的专业知识，可以考虑采用直接方法。然而，要驾驭247个开放式多元化股票计划的多样性，是一项复杂的任务。这就是分销商发挥关键作用的地方。

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　　投资共同基金的目的是寻求超出市场基准的回报。与反映市场的etf等被动投资选择不同，主动共同基金的目标是获得超额回报，即alpha。产生alpha涉及战略决策，例如选择正确的市值(大盘股、中盘股、小盘股)ba

　　基于估值考虑。在11个可用的类别中，跨类别的分配是另一个产生alpha的方面。

　　这个过程不会就此停止;它延伸到第三层，在选定的类别中选择特定的方案，识别那些具有更高alpha的附加潜力的方案。创建这样的投资组合需要仔细的分析和研究。为了说明这一点，我们仔细审查了154个选择直接计划的客户的投资组合。在对每笔交易进行审计后，我们发现这些投资组合中有88%未能击败Anand Rathi的选择方法，表现不佳。作为分销商，我们的责任是选择合适的基金，确保投资者获得梦寐以求的alpha。

　　观察:直接和常规共同基金的解释

　　既然我们讨论的是a关于投资顾问，投资顾问如何帮助投资者?顾问会考虑哪些不同的参数?

　　齐拉格·穆尼:作为理财顾问，第一步是帮助你制定理财目标，了解你的人生阶段，评估你的风险偏好。这构成了在股权和债务之间选择正确资产配置的基础。挑战在于从247个股票投资计划中进行选择，这些计划的回报率可能差别很大。例如，在2021年，最佳方案的收益率为172%，而最差方案的收益率为37%。顾问的作用是引导你进入基金的前四分之一，增加获得更好回报的可能性。

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　　在没有顾问的情况下，人们往往依赖过去的表现，但我们的研究表明，过去三年表现良好的公司通常不会有任何表现

　　只有30%的机会在明年进入前四分之一。顾问有限公司

　　内部统计参数，包括历史和未来指标。他们使用工具来识别基金头寸

　　为未来的成功而努力，即使他们过去表现不佳。顾问在复杂的基金选择、优化回报和证明成本合理性方面发挥着至关重要的作用。

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