由于预算中的增税传闻，人们做的最常见的事情是开设现金ISA（19%）。

　　后面是mo投资于股票和股票的个人储蓄账户（18%），并且支付更多从税收减免中受益的养老金（17%）。

　　无论如何，税率较高的纳税人更经常采取这些措施，但预算案最有可能促使他们将钱存入股票和股票个人储蓄账户或现金个人储蓄账户（各占45%）。

　　至少四分之一的加法正常税率的纳税人无论如何都会做这些事情，但预算案最有可能说服他们缴纳养老金或不缴纳养老金离家出走（各占39%）。

　　民调机构Opinium为HL做了一项针对2000人的调查。调查询问人们是否在不考虑预算的情况下采取了具体措施，他们是否因为对预算的担忧而已经采取了行动，或者他们是否计划在预算之前采取行动。

　　人事主管莎拉·科尔斯首席财务官哈格里夫斯·兰斯当：

　　“人们不会对预算威胁置之不理。他们有机会在宣布之前做出改变，这将有助于保护他们免受任何可能埋伏在那里的税收威胁，他们正在全力以赴。多达五分之一的人已经采取了行动，而在高收入者中，这一比例接近五分之二。在财政预算案出台之前，人们已经采取了一些明智的举措，对你来说，利用这些举措还为时不晚。

　　在大多数情况下，即使规则没有改变，人们也会采取他们会感激的措施。然而，重要的是不要让谣言吓到你犯错误。

　　现金是

　　总的来说，最常见的步骤是开设现金ISA。这是人们节省所得税的一种重要方式，尤其是在冻结起征点和提高储蓄率促使更多人为自己的储蓄纳税的时候，因此已经有23%的人在这样做。

　　然而，在预算公布之前，它已经看到了最大的提升（19%的人在待办事项清单上）。我们看到，这一点在HL现金ISA的使用中得到了反映——本纳税年度到目前为止，与去年同期相比，储蓄人数增加了一倍多。目前还没有任何关于对储蓄征税的传言，但人们不准备冒任何风险，他们在知道自己处境的时候就利用了这一点。

　　股票及股票ISA

　　第二种最常见的方法是把钱存入股票储蓄账户。总体而言，今年有三分之一的人（32%）打算这么做，14%的人表示他们会不顾预算威胁这么做，18%的人是受到潜在增税传闻的特别刺激才这么做的。最值得注意的是，一直有关于资本利得税上调的猜测，而投资于个人储蓄账户（ISA）则不受此影响。这反映在这样一个事实上，即本纳税年度将股票和股票ISA最大化的HL客户数量增加了三分之一。

　　如果你有股票和股票ISA之外的资产，你也可以利用股票交易（Bed & ISA）流程出售ISA之外的资产——在你的3000英镑资本利得税免税额之内——并将它们转移到ISA包装中。本纳税年度到目前为止，这样做的HL客户数量是去年同期的两倍。

　　养老金

　　第三是多交养老金，超过四分之一的人都在这么做，其中17%的人是迫于养老金规则变化的威胁才这么做的。这反映在以下事实中：与去年同期相比，今年将他们的HL SIPP达到最大值的人数增加了71%。

　　目前，你以你支付的最高税率获得养老金税收减免。有人猜测，这可能会被一个统一的税率所取代，这将使养老金缴款对更高税率和额外税率的纳税人的回报更少。最近的报告显示，这种情况可能不会发生，但如果你计划在今年的某个阶段做出贡献，并且手头上有钱，那么在你知道自己的立场之前这样做仍然是有意义的。

　　初级ISA

　　第四种最常见的做法是为家庭成员存入初级个人储蓄账户。这反映在以下事实中：在本纳税年度，获得初级ISA最高额度的HL客户数量激增了40%。

　　jisa不需要缴纳所得税、资本利得税和股息税。此外，如果父母为子女投资的资金每年产生超过100英镑的收入，那么这笔资金就不属于父母的税收范畴。如果你担心遗产税，它们很有用。你可能很想把钱捐出去，但又不想把钱托付给年纪还小的人。针对18岁以下儿童的股票和股票Junior ISA将被视为立即移交遗产税，但在他们长大到能够对其做出明智选择之前，将被限制。

　　给家人的礼物

　　第六个最受欢迎的举动是给家人钱。反正今年只有8%的人打算这么做，但由于预算增税、改变零税率区间或调整豁免规则的传言，另有15%的人被说服了。礼物对收礼者和送钱的人来说都是非常有价值的。根据年度赠礼规定，你可以给3000英镑，也可以给任何人任何数额的礼物，这些礼物将在七年后从你的遗产中扣除。

　　可能的错误-免税现金

　　Hargreaves Lansdown退休分析主管海伦·莫里西：

　　第五种最受欢迎的方式要令人担忧得多，近四分之一的受访者表示，他们正在从养老金中提取免税现金。几乎十分之一（8%）的人无论如何都会这么做，但由于担心预算可能会对免税现金施加限制，另有16%的人被迫这么做。更令人担忧的是，考虑到这一举措在额外和高税率纳税人中的受欢迎程度，似乎许多人在退休前就这么做了。

　　从你的养老金中榨取免税现金是一件冒险的事情。如果你把钱存进现金账户，在通货膨胀后可能会贬值。如果你把它移出一个税收高效的环境政府和一个地方如果你纳税，它会产生一个0令人头疼的税务问题。与此同时，如果你打算把养老金的一部分作为提款，或者用剩下的钱买年金，你就减少了以后退休时可以拿的收入。所有这些都意味着你需要非常仔细地考虑，接受免税现金是否弊大于利。”

　　预算前最后一刻的胜利

　　存入股票和股票储蓄账户

　　将现有资产转移到股票和股票ISA中

　　额外供款养老金

　　开设初级ISA

　　开立现金储蓄账户

　　给家人送礼物

　　不顾任何预算威胁就这么做了吗

　　由于预算的威胁，你已经这样做了吗

　　总计

　　把莫存入现金储蓄账户

　　23%

　　19%

　　42%

　　把莫存入股票和股票储蓄账户

　　14%

　　18%

　　32%

　　额外缴纳养老金以减免税收

　　11%

　　17%

　　28%

　　存入JISA账户

　　9%

　　16%

　　25%

　　从养老金中拿免税现金

　　8%

　　16%

　　24%

　　给莫回家去吧

　　8%

　　15%

　　23%

　　Additio法定税率纳税人

　　不顾任何预算威胁就这么做了吗

　　由于预算的威胁，已经这样做了或计划在本纳税年度

　　总计

　　把莫存入现金储蓄账户

　　52%

　　21%

　　73%

　　把莫存入股票和股票储蓄账户

　　25%

　　37%

　　62%

　　额外缴纳养老金以减免税收

　　31%

　　39%

　　70%

　　存入JISA账户

　　32%

　　29%

　　61%

　　从养老金中拿免税现金

　　36%

　　27%

　　63%

　　给莫回家去吧

　　26%

　　39%

　　65%

　　高税率纳税人

　　不顾任何预算威胁就这么做了吗

　　由于预算的威胁，已经这样做了或计划在本纳税年度

　　合计（较高费率）

　　把莫存入现金储蓄账户

　　21%

　　45%

　　66%

　　把莫存入股票和股票储蓄账户

　　26%

　　45%

　　71%

　　额外缴纳养老金以减免税收

　　24%

　　41%

　　65%

　　存入JISA账户

　　20%

　　43%

　　63%

　　从养老金中拿免税现金

　　18%

　　42%

　　60%

　　给莫回家去吧

　　14%

　　40%

　　54%